Sjednání nové hypotéky bývá obvykle určitý zásah do rodinného rozpočtu. A proto je potřeba správně promyslet celkovou finanční situaci. Vzít v úvahu fakt, aby člověku zbyla dostatečně velká rezerva i po zaplacení vlastních prostředků při nákupu nemovitosti. Je bezpečnější (a dlouhodobě i výhodnější) mít hypotéku raději o něco větší a rezervu také o to něco větší než mít závazek měsíční splátky o kousek nižší, avšak nemít možnost „kam sáhnout“ v případě nouze. Kdo nám pomáhá hypotéku dlouhodobě reálně „ukrajovat“ je inflace.
Ke zprostředkování patří také vyhodnocení bonity, sdělení, jaké typy příjmů banka akceptuje. Dále probírám účelovost hypotéky v dané bance a zjištění ocenění nemovitosti pro banku (ať již on-line oceněním nebo za pomoci odhadce). Před podáním žádosti vysvětluji postup, co vše je potřeba bance doložit a jaké podklady a vyplněné formuláře jsou pro banku zapotřebí. S externími zprostředkovateli spolupracují všechny velké banky a některé menší, takže klient mě za takové zprostředkování hypotéky neplatí. Coby vázaný zástupce samostatného zprostředkovatele spotřebitelského úvěru jsem za zprostředkování placen provizně.