Investiční poradenství pomáhá řešit velkou část cílů klientů. Jedná se o návrh řešení, jakým způsobem konkrétně k cílům dospět. Stejně tak může jít o poradenství, jak zhodnocovat volné finanční prostředky. Důležitým vstupním údajem je pro mě tzv. investiční horizont. Jinak budeme ukládat peníze, které potřebujeme za 1 rok a jinak ty, které mohou vydělávat dalších 20 let. Jsem velmi náročný na výběr investičních nástrojů. Mnoho z produktů dostupných na trhu nedoporučuji, a to ať již z důvodu přílišných rizik nebo z důvodu velké nákladovosti. Řada nástrojů je vhodná jen jako doplněk portfolia pro bonitní klienty.
Po letitých zkušenostech dokážu zkombinovat mnou vybrané nástroje tak, aby jako celek dávalo portfolio smysl. Říká se, že v jednoduchosti je síla, proto i v rámci investičního poradenství je méně nástrojů vlastně více. Důležitá je diverzifikace a ochrana majetku a uvědomování si rizik, a to ať již v souvislosti s drženými investičními nástroji nebo také například s vlastními nemovitostmi.
Co se aktuálně sjednávaných základních investičních nástrojů (dluhopisové a akciové fondy či ETF), je přímo ve smlouvě mezi klientem a obchodníkem s cennými papíry uvedena odměna investičnímu zprostředkovateli, jejíž jsem vázaným zástupcem. Dlouhodobou odměnou je tzv. manažerský poplatek za dlouhodobý servis plánu a investičního portfolia a dále výkonnostní prémie (tzv. metodou High Water Mark) vyplácená jako podíl na zisku, kterého Vám pomohu dosáhnout.